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一文解密币圈:造假、成功、崩溃全过程

据世链财经报道(shilian.com),与普遍观点相反,庞氏骗局具有持久的魅力,这不仅反映了贪婪和轻信,也反映了一个简单的事实:就像这种骗局一样,有价值的创新也取决于滚雪球效应。FOMO,也就是说,害怕错过的心理,可能会被许多骗子利用,操纵他们的个人利益。


一文解密币圈:造假、成功、崩溃全过程


加密货币交易所FTX班克曼的崩溃及其创始人·弗里德迷人的兴衰只是金融创新风险的最新揭示。目前,监管机构、金融机构和投资者应该不难找到一个明显的庞氏骗局。那么,为什么我们要一次又一次地吸取如此艰难的教训呢?

它也促进了许多有益的进步。只有足够的人加入,进步才能成为现实。这也解释了为什么班克曼·许多企业家,如弗里德,相信一种“制造假象直到你成功”哲学。当这种方法变成更阴险的时候“在你欺骗财产之前制造假象”经常会出现问题。

早在200年前,有记载的庞氏骗局的最早始作俑者就以他的名字命名为庞氏骗局。他被广泛认为是货币理论的先驱。18世纪初,苏格兰冒险家、经济学家约翰·在1720年夏天的通货膨胀危机中,通过一项独特的货币实验改变了法国的金融体系。当时法国深陷债务,约翰·通过用纸币替换所有金属硬币来刺激经济的努力。他认为,金银的稀缺是法国经济陷入困境的原因。他成功地游说政府放弃了货币。

约翰·劳动理论被普遍接受,部分原因是法国的金融和货币体系效率低下、武断和不公平。他还可以引用一个先例:1694年,英国将其大部分国债转让给一家私人公司,即英格兰银行。作为交换条件,银行有权发行纸币。·劳认为,英国的改革效果不如预期,因为金属货币仍然可以流通,迫使威廉三世国王政府采取昂贵的金属货币重铸行动。·劳认为,这种对贵金属的持续依赖既不方便也不高效。

与FTX非常相似,高效的营销、欺诈和金融投机也推动了约翰·劳动骗局。他的第一步是创建两家合作公司,以提高他们的产品价值。1716年,他说服法国政府允许他开设一家银行发行纸币。政府可以接受这种纸币作为纳税。与此同时,仍在流通的银币也贬值了。

随后,约翰·劳创立了具有真正商业目的的密西西比公司,在新世界建立了明显的自然资源和生产力天堂。该公司被授予与北美和法国殖民地贸易的垄断权,约翰可以通过发行使用·劳的银行发行的纸币或国债购买股票以筹集营运资金。密西西比的股票最终吸引了投资者,因此该公司承担了所有法国国债,并将其纸币转化为新的高效法国经济流通货币。

三个世纪后,班克曼·重复约翰的弗里德·他成立了FTX和AlamedaResearch两家相互支持的公司,包括两家,FTX发行自己的代币(FTT),可作为信用抵押。为了吸引投资者和政府当局,约翰·劳需要一些令人信服的描述。他吹嘘说,他的公司拯救了法国的金融体系。随着资本的增长,密西西比接管了竞争对手的贸易团队,如印度公司、中国公司和非洲公司。·因此,劳成为最后一个私人贷款人,另一个特点,班克曼·在2022年夏天,弗里德还模仿了陷入困境的加密货币发行人和交易所。

约翰·劳还借鉴了大量当代文学作品,描绘了一个不可思议的愿景,即被路易十四战争耗尽的法国如何通过一系列奇迹、变化和无限消费变得富有。同样,它也在出售FTX和加密货币,班克曼·弗里德也面临着一个危机缠身的世界,他不顾一切地。

如今,人们认为纸币缺乏便利性,越来越多地与犯罪行为有关,包括毒品交易、武器走私、逃税和破坏制裁,这导致许多国家对数字货币进行了测试。美国长期没有加入这一趋势,主要是因为银行作为一个强大的游说集团,担心被排除在外。·弗里德注意到,人们担心美国经济会像18世纪初的法国经济一样落后,他似乎给出了解决方案。

但是只有令人信服的描述显然是不够的。政治精英需要鼓励才能参与。·劳及其在英吉利海峡推动南海公司泡沫的同行对其支持者给予股票奖励。·弗里德向民主党提供了大量捐款,而另一方向民主党提供了大量捐款FTX高管们也向共和党人捐款。FTX与其采取明确反对监管的立场,不如与监管机构合作,创造一个保护其利益的框架。

在发给FTX班克曼在员工的道歉信中·弗里德把失败归咎于过度杠杆,并说他低估了“高相关性崩盘的风险有多大?”但是像以前的约翰·班克曼一样·弗里德需要巨大的杠杆来支撑他的声誉。

结尾

最后,两者都迅速崛起并迅速消失。毕竟,庞氏骗局和泡沫只有在人们相信的时候才会存在,没有什么比许多无法兑现的承诺更能损害一个人的声誉了。这两个骗局最终都失败了,因为他们的创始人发行了太多优越的替代货币。

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