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什么是NFT借贷?NFT借贷的类型有哪些?

据世链财经报道(shilian.com),什么是NFT借贷?NFT借贷的类型有哪些?最新趋势NFT 借贷正在蓬勃发展,它使收藏家能够使用他们的藏品作为抵押品来获得加密货币贷款。大多数NFT缺乏足够的流动性,各种去中心化金融(DeFi)项目已经响应需要通过借贷来提高 NFT 的流动性。尽管 NFT 底价随着整个加密货币市场一起下跌,但 NFT 的效用正在爆炸式增长,从梦幻游戏到社交俱乐部。效用的增加导致了 NFT 借贷的需求和普及。毕竟NFT 是区块链代币,它们可以借出和借入。下面一起来了解什么是 NFT 借贷、如何借出 NFT、NFT 借贷的类型和 NFT 借贷平台。


什么是NFT借贷?

NFT 贷款涉及在NFTfi.com等平台上质押 NFT 作为贷款的抵押品。贷款由希望为其投资产生利息的投资者或贷方提供。通常,贷方从事基于 NFT 的贷款以产生比标准的基于加密货币的贷款和传统贷款更高的回报。与加密货币借贷一样,NFT 借贷利用数字货币作为抵押品。然而,在 NFT 借贷中,借款人将其 NFT 资产锁定为抵押品以获得贷款。

什么是NFT借贷?NFT借贷的类型有哪些?

NFT 借贷在中心化金融 (CeFi)应用程序中很少可用,例如Nexo,它通过确定借贷条款和利率充当传统贷方。相反,大多数 NFT 贷款都是由 DeFi 应用程序提供的,这些应用程序利用智能合约来管理条款和利率。NFT 借贷是一种新趋势,这意味着它会随着更多的人和资金的参与以及监管的介入而发展。


NFT借贷需求

NFT 是独特的区块链代币,代表虚拟和实物物品的所有权,例如房地产、收藏卡、音乐、艺术品、游戏中的头像、门票、域名等。NFT 的主要卖点是它们的不可替代性特征– 它们不容易被分割,也不能被复制。NFT 具有专属的数字标识符,使其不可分割且不可替代。此外,您可以通过在区块链上跟踪它们的来源来轻松验证它们。

相反,加密货币是高度可分割的,这意味着如果您买不起完整的比特币,您可以购买零星的比特币。

2021 年登上头条的 NFT 销售最著名的例子是 Beeple 的 EVERYDAYS:THE FIRST 5000 DAYS。该系列在佳士得拍卖会上以高达 69,346,250 美元的价格售出,在 2021 年 3 月引发了 NFT 热潮。其他值得注意的销售包括前 Twitter 首席执行官杰克多尔西的第一条推文以 290 万美元的价格售出,以及勒布朗詹姆斯的传奇扣篮以特卖价售出2021 年 2 月的 208,000 美元。NBA Top Shot是铸造和交易以 NBA 球星为特色的 NBA 交易卡的官方平台。NBA 球迷可以拥有这些交易卡或进行交易以获取利润。

NFT 缺乏可替代性是打造其独特性的关键。它导致了数字收藏品的多样化资产类别,与标准艺术品和其他实物收藏品(如神奇宝贝卡)有一些相似之处。然而,非同质代币也有其弱点。例如,与传统的加密代币和硬币相比,NFT 往往缺乏流动性。您不能立即在交易所进行交易,而必须将其列在 NFT 市场上并等待买家出现。  

现在,这就是 DeFi 贷款发挥作用的地方。NFT 支持的贷款和通过 DeFi 应用程序实现的NFT 所有权分割是解锁 NFT 全部金融效用的最新解决方案。这些水龙头创建了 NFT 收集者可以锁定其资产作为加密贷款抵押品的平台。  

在收集或铸造 NFT 之后,如果不出售它们就很难有效地使用它们。与可替代资产不同,你不能用 NFT 抵押或耕种收益,这意味着它们将闲置,直到你出售它们。但是 NFT 借贷允许您通过在借贷平台上将您的藏品作为抵押品来获得贷款。然后,您可以使用这笔贷款购买更多 NFT(尤其是底价较低的新铸造 NFT),购买可以兑换成法定货币的代币,或购买其他代币用于 DeFi 质押和流动性挖矿活动。


你如何借出 NFT?

NFT 借贷平台让 NFT 投资者借入加密货币并在没有第三方的情况下设定借贷条款和利率。作为借款人,您可以获得高达 NFT 价值 50% 的贷款,利率在 20-80% 之间,具体取决于资产的估值。NFT 借贷协议比现实世界的借贷平台更直接、更透明、更快。没有中间人来评估您的信誉、验证您的身份并需要几天到几周的时间来考虑是批准还是拒绝您的申请。  

DeFi 应用程序利用智能合约,让用户可以完全控制他们的资产。本质上,抵押品被锁定在一个自动化的智能合约中。贷方通过评估 NFT 过去的交易和类似收藏品的底价来选择抵押品的“公允价值”。在贷方和借款人就条款达成一致后,借款人将 NFT 从他们的钱包转移到托管系统,其余的由协议处理。如果借款人未能在指定期限内偿还贷款和利息,则会导致 NFT 被没收。

NFTfi.com 和 Arcade 等借贷协议提供固定期限、固定利率的贷款。他们无法获得所涉及的抵押品或资金,也不会在价格下跌时清算抵押品。但是,如果贷款价值比达到 33% 或更高,其他协议(如 JPEG’d)将清算抵押品。  


NFT借贷的类型有哪些?

点对点 NFT 借贷

点对点 NFT 借贷的功能类似于常规的加密货币贷款——交易直接发生在各方之间。例如,借款人在提供贷款时将 NFT 列为 NFTfi 的抵押品。借款人将收到包裹的以太币 ( WETH ) 或DAI,抵押品将根据特定条款和条件锁定在数字保险库中。当借款人在规定的时间内清算他们的贷款和利息时,他们会收到他们的 NFT,因为贷方会收到他的投资和利息。NFTfi是点对点 NFT 借贷平台的一个例子。    

点对点 NFT 借贷类似于 DeFi 借贷协议,其中原生资产直接从贷方借入。对等协议平台要求流动性提供者 (LP) 将代币存入池中。借款人可以通过将他们的 NFT 转移到可用的金库中来获取流动性。

GenDAO利用这种模式提供 NFT 贷款。它使用Chainlink预言机从 OpenSea 获取底价数据。


不可替代的债务头寸

MakerDAO一直在利用抵押债务头寸贷款来提供加密货币贷款——借款人锁定 ETH 抵押品以获得 DAI 贷款资格。在不可替代的债务头寸中,借款人锁定他们的 NFT 资产以获得合成稳定币贷款的资格,就像在 MakerDAO 中一样。另一方面,贷方可以提供PUSD流动性或将 PUSD 兑换成其他代币,以在 DeFi 协议上产生收益。  

reNFT是提供不可替代债务头寸的 NFT 借贷平台之一。


NFT借贷平台

NFTfi

NFTfi利用点对点和点对协议模型提供 NFT 贷款。借款人可以通过将他们的 NFT 锁定在金库中来获得流动性并接收 WETH 或 DAI 代币。另一方面,有限合伙人因提供流动性而获得奖励。该平台采用三种借贷策略:

1.贷款——它涉及向另一个人,即借款人提供流动性。作为贷方,您将 wETH 借给将 NFT 锁在金库中的借款人。

2.借贷获利——你借给其他加密货币用户,以换取利率形式的经济激励。

3.借贷收购——这种策略通常被同时兼任广泛 NFT 收藏家的用户使用。此外,它非常适合希望随着时间的推移经济高效地获取大量 NFT 的用户。  

拱廊

Arcade,前身为 Pawn.fi,是一个提供 NFT 借贷服务的 web3 解决方案。它专注于创建促进 NFT 增长的原语、系统和应用程序。它通过结构化数字签名提供无需信任的链下订单匹配,以确认各方之间的借贷条款。贷款在链上处理并保存在去中心化的托管中,由以太坊加密担保保护。除了借出 NFT,用户还可以将它们换成其他 NFT 或加密货币。

水滴

与 NFTfi 和 Arcade 不同,Drops支持 NFT 和 DeFi 资产的贷款,使它们能够获得额外的价值。贷方可以使用任何资产通过 Drops DAO 为流动资金池提供资金。借款人可以利用其闲置的 DeFi 资产和 NFT 获得去信任贷款,并通过杠杆产生额外收益。一般来说,基于社区的协议允许范围广泛的资产——从元宇宙项目到 NFT 到 DeFi 资产——充当抵押品。  


总结

NFT 借贷连接了 NFT 和 DeFi 空间。它通过向 NFT 持有者提供资金用于其他活动,为 NFT 资产注入急需的流动性。这可以防止收藏家因急需资金而以一次性价格出售其资产。NFT 贷款还允许贷方将其资产投入使用并产生利息。尽管没有人能够安全地预测下一个 NFT 趋势,但可以肯定地说,NFT 借贷将通过向流动性极差的市场提供流动性选择,在未来会继续创造另类投资机会。

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