加密借贷危机加剧,DCG 老板“四面楚歌”

来源:彭博社编译:比推BitpushNews Mary Liu作为数字货币集团 (Digital Currency Group) 的创始人,Barry Silbert 远非加密货币领域里最高调的人物。在这个充斥着亿万富翁经理人、死忠布道者以及骗局的行业中,这位 46 岁的首席执行官是那种典型的中高层管理者,彬彬有礼、言谈举止温和谦逊,再加上在比特币领域浸淫已久,这些特质对 Silbert 的事业很有帮助:获得软银等知名风投投资,建立了一个庞大的业务网络,几乎触及加密赛道的每一个角落。这一影响力使他成为席卷 DCG 子公司 Genesis Global Capital 等加密贷款机构的风暴中心——不良贷款、挤兑存款和日益增长的不信任,有可能使这个监管松散的行业复刻华尔街 2008 年信贷危机。这场动荡让 Silbert 陷入了与加密交易所 Gemini 联合创始人 Cameron Winklevoss 不断升级的争斗中,Winklevoss 的客户无法使用或提取 Genesis 的 9 亿美元资金,据说美国当局正在调查 DCG 的内部金融交易,Genesis 警告说,如果它不能筹集到所需的现金,它可能会申请破产。即使是世界上最大的加密基金–DCG 的灰度比特币信托基金(GBTC),交易价格也一直低于其持有的比特币价格,这让股东感到窝火。这些不利因素标志着 Silbert 地位的转变,Silbert 是一位前投资银行家,曾参与安然破产案的处理,在加密领域的业务使他的个人财富一度估计为 30 亿美元。随着加密热潮的兴起,他渴望将 DCG 打造成类似于标准石油公司的企业集团,从而主导数字货币世界。然而,根据彭博亿万富翁指数,熊市导致他的净资产跌至不足 7 亿美元。而 Silbert 是一位在监管不透明市场中建立事业的企业家,现在正在应对投资者的信任危机,投资者突然对他们可能看不到的风险感到恐慌,Silbert可谓“四面楚歌”。

在周二致 DCG 股东的一封信中,Silbert 试图消除这种担忧。他写道:“过去的一年是我一生中最艰难的一年——无论是个人还是职业上……在花了十年时间为这家公司和这个领域倾注一切,并坚持不懈地专注于以正确的方式做事之后,质疑我的诚信和善意是具有挑战性的。”位于康涅狄格州斯坦福德的 DCG 最近遇到的麻烦是 Gemini Earn,这是 Winklevoss 兄弟的加密货币公司Gemini与 Genesis 合作提供的产品。凭借一个简洁的名称和前缀,Gemini Earn 为加密货币投资者提供了一个诱人的机会:存入您的虚拟货币并赚取高达 8% 的收益。这种回报类型在利率处于最低点的时代特别有吸引力,当时传统的银行储蓄账户几乎没有收益,Gemini Earn 生意兴隆。然而,即使在加密货币的巅峰时期,人们也对 Genesis 如何带来如此高的回报产生了怀疑。一位要求匿名的潜在商业伙伴表示,Genesis 未能回答一系列问题,包括要求提供其银行合作伙伴名称及其财务报表的要求。这些问题现在看来是有先见之明的。11 月,在 FTX 的迅速崩溃给加密货币市场带来冲击波之后,Genesis 突然停止了提款。大约 340,000 名 Gemini 用户无法使用大约 9 亿美元的资金。从那以后,Gemini 的 Cameron Winklevoss 与 Silbert 展开了越来越公开的斗争。周二,他呼吁 DCG 董事会罢免首席执行官,指控他欺骗 Gemini 客户,并在对冲基金三箭资本倒闭后谎称其对 Genesis 的支持。在一份电子邮件声明中,DCG 发言人 Amanda Cowie 称该请求是“Cameron Winklevoss 绝望和非建设性的宣传噱头,目的是转移对他自己和 Gemini 的指责,他们全权负责运营 Gemini Earn 并向其客户营销该计划,” 并补充说,这些指控是“恶意的、虚假的和诽谤性的”。Silbert 在他的信中说,DCG 并未从其业务中混合现金,并且该公司不知道纽约联邦检察官对其进行的任何调查,正如彭博社先前报道的那样。Silbert 有与处于危机中的公司打交道的经验。1998 年在互联网泡沫时期从埃默里大学毕业后,Silbert 开始了他在 Houlihan Lokey Inc. 担任投资银行家的职业生涯,在那里他处理了 Enron 和 WorldCom 的破产案。这项工作激发了他创立 SecondMarket 的想法,SecondMarket 在 Facebook 和 Twitter 等尚未上市的公司的股票交易中开辟了一个利基市场,这部分业务于 2015 年出售给了纳斯达克。Liquid Advisors 创始人 Annemarie Tierney 说:“他走在潮流的前列,发现了机会,但我们总是围绕灰色事物制定黑白规则。” Tierney 是 SecondMarket 的总法律顾问,与 Silbert 共事了将近五年。据一位知情人士透露,在运营 SecondMarket 时,Silbert 喜欢将其描述为一家从事项目的科技公司,例如构建一种称为匹配引擎的复杂交易技术,尽管它严重依赖于华尔街投行的那套做法。前同事将Silbert描述为一位企业家,能够在趋势爆发之前嗅出趋势。2012 年,他投资了一家位于威斯康星州的名为 Murfie 的小公司,该公司存储人们的 CD 和黑胶唱片收藏,并以虚拟方式上传他们的音乐,当时音乐流媒体刚刚起步。Murfie 前 CEO Matt Younkle 说:“他真的从创始人的角度理解事物,他知识渊博,人脉广泛,随时可以提供建议。”同年,一项更前沿的技术引起了 Silbert 的注意:比特币。根据纽约证券交易所的采访,他在没有告诉妻子的情况下购买了他的第一个比特币, 他于 2015 年创立了 DCG。

像其他早期加密采用者一样,他坚定地看涨。在接受《财富》杂志采访时,Silbert 描述了 DCG 投资数字资产的策略:“我们不交易,我们不使用杠杆,我们不做空,我们只是做多”。DCG 继续控制数家加密公司,并支持全球 200 多家区块链相关业务。它的投资帮助将数字货币合法化为数百万投资者的可靠资产类别。DCG 还拥有 CoinDesk,一个新闻媒体网站,首度揭露了 Sam Bankman-Fried (SBF)加密帝国的丑闻,Genesis 曾是机构投资者最大的贷方之一,在 2021 年发放了 1306 亿美元的贷款,现在它命运未卜。随着 Silbert 影响力和财富的膨胀,与其他同行相比他尽量保持低调,2022 年的加密低迷使他重新成为人们关注的焦点。Houlihan Lokey,Silbert 开始其职业生涯的投资银行,一直与 Gemini 合作,它目前的任务是:收回陷入 Genesis 困境的资金。从事风险基金的一位消息人士表示,Silbert 试图将提供给 Genesis 的本票描述为“保持一定距离”进行的交易,从而削弱彼此之间的关系,消息人士说:“归根结底,这是一个垂直整合的模式,左手倒右手仍然是同一个人,同一家母公司”。

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